Política KYC e AML

Na prática, o KYC em Veritas Capital significa que recolhemos e confirmamos um pequeno conjunto de factos básicos sobre si: o seu nome completo, a sua data de nascimento, o seu país de residência, os seus dados de contacto e o método de pagamento que pretende utilizar. Comparamos os dados que digitou no formulário de registo com os dados apresentados nos documentos que envia.

O que não fazemos

Não solicitamos a sua palavra-chave de banca online, o seu código completo do cartão, nem a autorização para aceder remotamente ao seu computador. Nenhum colaborador do nosso departamento fará tal pedido. Qualquer comunicação que solicite isto não nos representa e deverá ser comunicada através do formulário de denúncia.

Os controlos AML são mais amplos do que uma verificação de identidade única. Cobrem classificação de risco de novas contas, rastreio de sanções e pessoas politicamente expostas, limites em padrões de financiamento incomuns, manutenção de registos, escalação interna de atividades suspeitas e, quando a lei aplicável o exigir, comunicação à autoridade competente.

Quando os regulamentos contra fraude se contrapõem a um pedido do cliente, os regulamentos contra fraude prevalecem. Isto pode resultar em uma transação retardada, um requerimento de documentação suplementar ou uma conta suspensa até ao desfecho da questão.

1. 01

   Obrigação legal

   Os fornecedores que guardam ou transferem recursos financeiros de clientes encontram-se normalmente na obrigação legal de identificar os seus clientes previamente ao fornecimento do serviço. Esta exigência é obrigatória e incide sobre todas as contas indiscriminadamente.

2. 02

   Proteger o seu dinheiro

   A validação liga uma conta a um proprietário reconhecível. Reduz consideravelmente a probabilidade de apropriação indevida e faz com que os saques sejam encaminhados unicamente para um meio de pagamento comprovadamente associado a si.

3. 03

   Manter a plataforma limpa

   O rastreio mantém as partes sancionadas e a atividade de sociedades anónimas sem transparência fora da plataforma, o que protege todos os outros clientes que a utilizam.

4. 04

   Levantamentos mais rápidos depois

   Uma conta verificada previamente não tem de sofrer controlos na altura do levantamento, que é quando os atrasos são menos bem-vindos.

1. Documento de identidade

Um comprovativo oficial emitido por autoridade pública que inclua a sua imagem, designação completa, data de nascimento, referência do documento e prazo de vigência. As categorias habitualmente admitidas incluem um passaporte, um cartão de cidadão ou uma licença de circulação quando funcionando como comprovativo fotográfico de identidade. O comprovativo deve estar em vigor e não estar caducado.

2. Comprovativo de morada

Um documento recente, normalmente emitido nos últimos meses, que mostre o seu nome e a sua morada de residência tal como consta na sua conta. Os exemplos típicos são um extracto de conta de serviços, um extracto bancário ou de cartão, um aviso de imposto local ou municipal, ou uma carta oficial de uma autoridade pública. Caixas postais e moradas pertencentes a terceiros não são aceites.

3. Comprovativo do método de pagamento

Demonstração de que o método de pagamento é do seu proprietário. Relativamente a um cartão, trata-se usualmente de uma fotografia do cartão exibindo a sua designação, os seis primeiros e quatro últimos algarismos e a data de vencimento, estando os restantes algarismos e o número de segurança ocultados.

Para um depósito proveniente de uma instituição bancária, um documento ou aviso em seu nome apresentando a referência bancária. Quanto a uma carteira digital, um registo da página de perfil da conta apresentando a sua designação e a referência de identificação.

Formatos e tamanho de ficheiro

Os limites de submissão, as categorias de ficheiro permitidas e quaisquer exigências de documentação complementar encontram-se expostos na zona de validação da sua conta. Documentação redigida numa língua distinta daquela da conta pode requerer interpretação; o departamento de conformidade o notificará caso se aplique.

1. 01

   Registar

   Crie a conta com o seu verdadeiro nome legal, data de nascimento, país de residência, correio electrónico e número de telefone. Os detalhes que não correspondem aos seus documentos são a causa mais comum de atraso.

2. 02

   Confirme os dados de contacto

   Confirme o seu endereço de correio electrónico e, quando solicitado, o seu número de telefone. Isto prova que os canais de contacto lhe pertencem.

3. 03

   Carregue o seu documento de identidade

   Carregue as páginas que contêm a sua fotografia e dados pessoais. Algumas verificações incluem uma breve etapa de vivacidade ou autofoto para confirmar que o documento pertence à pessoa que o detém.

4. 04

   Carregue comprovativo de morada

   Submeta um comprovativo recente e aceitável em seu nome no endereço registado.

5. 05

   Confirme o método de pagamento

   Mostre a titularidade do método que utilizará para abastecer e receber saques.

6. 06

   Análise e verificação

   A nossa equipa de conformidade analisa o ficheiro, executa a análise de sanções e risco necessária, e aprova a conta ou solicita uma correção.

7. 07

   Confirmação

   Uma notificação é dirigida ao utilizador sempre que o status da conta se altera. A situação presente encontra-se permanentemente acessível na zona de validação da sua conta.

Os tempos de análise dependem do volume, da qualidade dos carregamentos e de se qualquer análise adicional for acionada. A janela de processamento que se aplica à sua conta, juntamente com o estado atual de cada documento, é apresentada na área da sua conta - esta figura publicada é a que deve considerar, e não qualquer outra figura citada noutro local.

• Documentos íntegros, com informação completa e sem alterações são processados com maior rapidez.
• Os pedidos apresentados fora do horário comercial ficam em fila de espera para o próximo dia útil.
• A análise melhorada, quando necessária, acrescenta tempo e é comunicada ao utilizador.

Caso uma conclusão lhe pareça confusa, dirija-se ao serviço de apoio para conhecer as razões. Quando a legislação nos autoriza a explicar, procederemos assim.

O que é monitorizado

Padrões de financiamento e levantamento, alterações do instrumento de pagamento, alterações de país ou dados de contacto, atividade que não corresponde ao perfil que forneceu no registo, e qualquer atividade sinalizada pelas nossas ferramentas de triagem.

O que pode acontecer como resultado

• Um pedido de documentos atualizados ou uma explicação sobre a origem dos fundos.
• Uma suspensão temporária de uma transação específica enquanto é revista.
• Ajuste dos limites publicados na sua conta.
• Impedimento ou cancelamento da conta quando exigido pela legislação.

Registos

Os dados de identificação e registos de transações são retidos pelo período exigido pela lei aplicável após o término da relação, e são tratados em conformidade com a nossa Política de Privacidade. Em certas circunstâncias, a lei impede-nos de informar um cliente de que foi feito um relatório.

• Forneça dados exatos, atuais e íntegros, e assegure-se de que permanece atualizados.
• Aplique apenas recursos seus e meios de pagamento seus - jamais de terceiros.
• Preserve uma única conta e guarde os seus dados de acesso com segurança.
• Responda aos pedidos de documentos dentro do prazo indicado no pedido.
• Comunique-nos rapidamente caso altere o seu território de residência, designação jurídica ou forma de pagamento.
• Denuncie imediatamente qualquer atividade suspeita ou não reconhecida na sua conta.

A apresentação de documentação fraudulenta ou modificada constitui uma matéria séria. Acarreta o fecho da conta e, quando obrigado pela legislação vigente, a comunicação à autoridade pertinente.

Licenças e informações regulamentares